11月20日，《中信保誠人壽「傳家」·胡潤百富2022中國高凈值人群家族傳承報告》在上海發布。報告顯示：中國擁有千萬人民幣家庭凈資產的高凈值家庭規模達到206萬戶，較上年增加4萬戶，家族傳承最擔心子女接管能力。
眾多專家圍繞“東方傳承之道”這一主題展開探討，共同聚焦在社會經濟環境與二代傳承高峰來臨背景下，中國高凈值人群關于家族傳承的需求趨勢，深度解讀中國高凈值人群的傳承密碼。
據報告統計，中國擁有600萬人民幣家庭凈資產的“富裕家庭”數量達到508萬戶，擁有千萬人民幣家庭凈資產的“高凈值家庭”數量達到206萬戶，擁有億元人民幣家庭凈資產的 “超高凈值家庭”數量達到13萬戶。從地區來看，擁有高凈值家庭最多的五個城市是北京(29.8萬戶)、上海(26.2萬戶)、香港(21.1萬戶)、深圳(7.9萬戶)、廣州(7.1萬戶)。TOP5城市中，深圳的高凈值家庭規模增幅最快(同比增長 4.4%)，香港的高凈值家庭規模減少(同比下降5.4%)。
報告顯示，中國高凈值家庭的財富總資產從2020年的126萬億元上升到2021年的160萬億元，高凈值家庭預計有18萬億元的財富將在10年內傳承給下一代，49萬億元的財富將在20年內傳承給下一代，92萬億元的財富將在30年內傳承給下一代。其中，97%的高凈值人群會考慮家族傳承事宜;高凈值人群對精神財富的傳承關注度高于物質財富與社會財富。在考慮家族傳承的高凈值人群中，有四成已經實施了家族傳承規劃。對于目前的家庭財富，高凈值人群分配比例最高的是家族傳承(29%)，其次是財富投資(18%)、后代教育(16%)、當前消費(15%)和養老儲備(15%)，慈善捐贈的投入比例為8%。
在調研方式上，項目組采用了定量與定性相結合的研究方法。定量方面，項目組依托胡潤百富高凈值人群樣本庫，在2022年6月-7月期間按照性別(男性40%，女性60%)、年齡(25-35歲15%，36-45歲35%，46-55歲30%，56歲以上20%)、區域(一線城市60%，新一線/二線城市40%)、家庭凈資產(600-1,000萬25%，1,001-3,000萬40%，3,001-5,000萬20%，5,000萬以上15%)、職業(企業主50%，企業高管30%，全職投資者20%)等維度進行分層隨機抽樣，對400位典型高凈值人群代表開展一對一專項問卷訪問形式的定量研究。定性方面，項目組邀請超過12位來自不同行業的高凈值人群和4位金融、法律等領域專家進行定性訪問，探索他們對于家族傳承的認識、需求和行動，以期更廣泛、深入地對后疫情時代下中國高凈值人群家族傳承需求變化進行挖掘和研究。
相對投資者，企業主對社會財富的關注度相對較高(平均7.14分，10分制)。道德素養、不動產、政商人脈關系分別是最受關注的精神財富、物質財富和社會財富。本次調研顯示高凈值人群認為保險的相對優勢是可以降低稅收負擔(42%)、幫助保密隱私(41%)和債務風險防范(36%)。
據悉，《中信保誠人壽「傳家」·胡潤百富2022中國高凈值人群家族傳承報告》的研究成果來源于中信保誠人壽「傳家」與胡潤百富共同合作項目。項目組首先充分挖掘胡潤百富二十多年的研究成果，依托胡潤全球富豪榜3,000+榜單級企業家數據庫，追蹤觀察疫情對財富金字塔頂端的影響，并結合《2021胡潤財富報告》、《2022胡潤至尚優品——中國千萬富豪品牌傾向報告》等既有成果，探索疫情后高端需求的趨勢變化。
